Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

"Pada skripsi akan dibahas penentuan premi manfaat dan cadanganmanfaat yang memperhitungkan biaya pengeluaran. Penentuan premi inimenggunakan prinsip ekivalen. Prinsip ekivalen ini merupakan ekspektasikerugian pada waktu masuk asuransi bernilai nol. Sedangkan ekspektasikerugian yang memperhitungkan biaya pengeluaran setelah asuransiberjalan dimana pemegang polis pada waktu tersebut masih hidupmerupakan cadangan manfaatnya. Kerugian ini merupakan selisih dari nilaisaat ini dari uang pertanggungan dengan akumulasi preminya. Kerugian inijuga bergantung pada biaya pengeluaran yang ditetapkan oleh perusahaanasuransi, asuransi jiwa yang dipilih oleh pemegang polis dan jenis premimanfaat yang harus dibayar oleh pemegang polis.Kata kunci : prinsip ekivalen, kerugian, asuransi jiwa, anuitas, premi manfaat,cadangan manfaat.viii + 129 hlm; lamp; tab.Bibliografi: 7 (1985-1997)"

"Pada skripsi akan dibahas penentuan premi manfaat dan cadanganmanfaat yang memperhitungkan biaya pengeluaran. Penentuan premi inimenggunakan prinsip ekivalen. Prinsip ekivalen ini merupakan ekspektasikerugian pada waktu masuk asuransi bernilai nol. Sedangkan ekspektasikerugian yang memperhitungkan biaya pengeluaran setelah asuransiberjalan dimana pemegang polis pada waktu tersebut masih hidupmerupakan cadangan manfaatnya. Kerugian ini merupakan selisih dari nilaisaat ini dari uang pertanggungan dengan akumulasi preminya. Kerugian inijuga bergantung pada biaya pengeluaran yang ditetapkan oleh perusahaanasuransi, asuransi jiwa yang dipilih oleh pemegang polis dan jenis premimanfaat yang harus dibayar oleh pemegang polis."

"Kesadaran masyarakat akan pentingnya asuransi umum semakin meningkat setiap tahunnya. Pada asuransi umum, nasabah membayarkan premi kepada perusahaan asuransi umum dengan imbalan berupa manfaat atau pertanggungan apabila terjadi kehilangan, kerusakan, kehilangan keuntungan, dan lain-lain atas barang atau aset yang diasuransikan. Akibat semakin ketatnya persaingan diantara perusahaan asuransi umum, perusahaan harus bisa menenentukan besaran premi yang tepat. Perlu adanya metode perhitungan premi optimal yang dapat memberikan keuntungan maksimum bagi perusahaan. Salah satu cara untuk menentukan premi yang sesuai adalah dengan menggunakan teori permainan. Teori permainan adalah strategi untuk mencapai tujuan tertentu yang melibatkan lebih dari satu pembuat keputusan (pemain). Dalam hal penentuan premi pada asuransi umum, teori permainan merupakan strategi dalam menentukan premi dalam pasar asuransi dengan lebih dari satu perusahaan. Premi pada skripsi ini akan dicari dengan menggunakan Stackelberg equilibrium, dimana terdapat satu perusahaan yang disebut sebagai pemimpin, bertugas untuk menentukan nilai premi terlebih dahulu untuk produk yang mereka jual, lalu perusahaan lain akan menentukan harga premi setelah mengetahui harga yang ditetapkan oleh perusahaan pemimpin. Pada skripsi ini akan dibahas mengenai konstruksi premi Stackelberg Equilibrium pada dua perusahaan asuransi umum dengan mempertimbangkan adanya diferensiasi produk berupa deductible. Pada Stackelberg equilibrium, dapat ditunjukkan pula bahwa kedua perusahaan akan memiliki jumlah nasabah yang sama. Selain itu, premi Stackelberg equilibrium memiliki hubungan yang searah dengan severitas klaim dan frekuensi klaim.

---

Public awareness of the importance of general insurance is increasing every year. In general insurance, customers pay premiums to general insurance companies in exchange for benefits or coverage in the event of loss, damage, loss of profits, etc. for the insured goods or assets. Due to the tougher competition among general insurance companies, companies must be able to determine the right amount of premiums. It is necessary to have an optimal premium calculation method that can provide maximum profit for the company. One way to determine the appropriate premium is to use game theory. Game theory is a strategy to achieve a specific goal that involves more than one decision maker (player). In terms of determining premiums in general insurance, game theory is a strategy in determining premiums in the insurance market with more than one company. The premium on this thesis will be found using Stackelberg equilibrium, where there is one company called the leader, tasked with determining the premium value first for the products they sell, then other companies will determine the premium price after knowing the price set by the leader company. In this thesis, we will discuss the construction of Stackelberg Equilibrium premiums in two general insurance companies by considering the differentiation of products in the form of deductibles. The expected result is that both companies can find a Stackelberg Equilibrium premium that can maximize profits. In Stackelberg equilibrium, it can also be shown that both companies will have the same number of customers. In addition, the Stackelberg equilibrium premium has a unidirectional relationship with the severity of claims and the frequency of claims."

"Penelitian ini bertujuan untuk menyelidiki apakah model averaging diperlukan dalam menghitung koefisien aktivitas terintegrasi waktu (TIAC) menggunakan model non-linear mixed-effects (NLME). Dua jenis data biokinetik dikumpulkan dari pasien: [¹¹¹In]In-DOTATATE untuk terapi radionuklida reseptor peptida (PRRT) dan [¹⁷⁷Lu]Lu-PSMA I&T untuk terapi kanker prostat. Parameter dari dua belas fungsi sum of exponentials (SOE) di-fit untuk memberikan estimasi TIAC (eTIAC). Pemilihan model mempertimbangkan koefisien variasi, inspeksi visual, dan bobot AICc untuk menentukan fungsi model terbaik dan menghitung TIAC (bTIAC). Menggunakan pemodelan NLME dan 8193 nilai awal acak, TIAC yang di-ratakan model (mTIAC) dihitung. Root-mean square errors (RMSE) dari deviasi relatif antara mTIAC dan eTIAC (meRMSE) serta antara bTIAC dan eTIAC (beRMSE) dianalisis. Fungsi model terbaik untuk PSMA memiliki bobot Akaike 76,2%. Untuk PRRT, dua fungsi SOE memiliki bobot Akaike 47,4% dan 39,2%. Rata-rata (SD) meRMSE dan beRMSE untuk PRRT adalah 0,02 (1,3×10^-2) dan 0,03 (1,4×10^-2), dan untuk PSMA adalah 0,06 (5×10^-3) dan 0,07 (4×10^-3). Penelitian ini menunjukkan bahwa penggunaan model terbaik dari proses seleksi sudah cukup untuk perhitungan TIAC, memberikan hasil yang serupa dengan model averaging.

---

The research aimed to investigate whether model averaging is necessary in calculating time-integrated activity coefficients (TIACs) using non-linear mixed-effects (NLME) models. Two types of biokinetic data were collected from patients: [¹¹¹In]In-DOTATATE for peptide receptor radionuclide therapy (PRRT) and [¹⁷⁷Lu]Lu-PSMA I&T for prostate cancer therapy. Parameters of twelve sum of exponentials (SOE) functions were fitted to provide estimated TIACs (eTIACs). Model selection considered the coefficient of variation, visual inspection, and AICc weights to determine the best model function and calculate TIACs (bTIACs). Using NLME modeling and 8193 random starting values, model-averaged TIACs (mTIACs) were calculated. Root-mean square errors (RMSE) of relative deviations between mTIACs and eTIACs (meRMSE) and between bTIACs and eTIACs (beRMSE) were analyzed. The best model function for PSMA had an Akaike weight of 76.2%. For PRRT, two SOE functions had Akaike weights of 47.4% and 39.2%. The mean (SD) of meRMSE and beRMSE for PRRT were 0.02 (1.3×10^-2) and 0.03 (1.4×10^-2), and for PSMA, they were 0.06 (5×10^-3) and 0.07 (4×10^-3). The study demonstrates that using the best model from the selection process is sufficient for TIAC calculation, providing results similar to model averaging."