Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

Abstrak :
Studi literatur yang ada masih memberikan kesimpulan yang bervariasi mengenai pengaruh diversifikasi pendapatan terhadap value dan kinerja bank. Penelitian ini meneliti pengaruh diversifikasi pendapatan yang dilakukan oleh bank terhadap value dan kinerja bank yang menggunakan proksi market to book untuk value dan menggunakan proksi return on equity unuk kinerja. Observasi dilakukan terhadap 16 bank di Indonesia selama kurun waktu 2002-2011. Data yang digunakan merupakan data panel yang bersumber dari data bank terkait. Dengan menggunakan model estimasi Ordinary Least Square - Fixed Effect, didapatkan hasil bahwa diversifikasi pendapatan bank memiliki pengaruh yang signifikan terhadap value dan kinerja bank.

---

Existing studies still provide various results regarding the impact of revenue diversification of a bank to its value and performance. This research examines the impact of revenue diversification of a bank to its value and performance with using market to book value as a value proxy and using return on equity as a performance proxy. This observation uses Ordinary Least Square - Fixed Effect on 16 banks in Indonesia for period the period of 2002-2011. It is found that bank revenue diversification affects both value and its performance.

Abstrak :
Penelitian ini bertujuan untuk melihat pengaruh diversifikasi pendapatan terhadap risiko bank komersial yang terdaftar di negara ASEAN-6 periode 2010-2019. Data dalam penelitian ini didapat dari Thomson Reuters Refinitv Eikon, Worldbank Database, dan Heritage Foundation. Pengujian dilakukan pada 81 bank terdaftar di negara ASEAN-6 selama 10 tahun dengan total 810 observasi yang diperoleh dari teknik probability sampling. Hasil penelitian dengan data panel balance dan metode system GMM menemukan bahwa tidak terdapat pengaruh yang signifikan antara diversifikasi pendapatan terhadap risiko bank. Selain itu, tidak ditemukan adanya pengaruh pendapatan non-bunga terhadap risiko. Penelitian ini menunjukan bahwa karena tidak adanya pengaruh diversifikasi pendapatan terhadap risiko, bank dapat melakukan diversifikasi sebagai pendapatan alternatif mereka. ......This study aims to analyze the effect of income diversification on the risk of commercial banks registered in ASEAN-6 countries for the 2010-2019 period. The data in this study were obtained from Thomson Reuters Refinitv Eikon, the Worldbank Database, and the Heritage Foundation. The test was conducted on 81 registered banks in ASEAN-6 countries for 10 years with a total of 810 observations obtained from probability sampling technique. The results of the study using panel balance data and the GMM system method found that there was no significant effect between income diversification and bank risk. In addition, there is no effect of non-interest income on risk. This study shows that as there is no effect of income diversification on risk, banks can diversify as the alternative to get additional income.

Abstrak :
Studi ini meneliti hubungan antara diversifikasi pendapatan, praktik ESG (Environmental, Social, dan Governance) dan faktor spesifik bank terhadap financial sustainability di ASEAN-5 selama periode 2012-2021. Sampel penelitian yang digunakan adalah 25 bank publik yang terdaftar pada lembaga bursa masing-masing negara. Penelitian ini menggunakan Pertumbuhan Return on Assets untuk mengukur financial sustainability serta metode Random Effect Models untuk analisis pengaruh di dalam variabel penelitian. Hasil penelitian menunjukkan diversifikasi pendapatan secara signifikan meningkatkan keberlanjutan keuangan bank. Namun, ditemukan bahwa praktik ESG tidak berpengaruh signifikan terhadap keberlanjutan keuangan bank. Terakhir, faktor spesifik NIM (Net Interest Margin) juga secara signifikan meningkatkan keberlanjutan keuangan. Selanjutnya, Cap (Capitalization) berpengaruh negatif signifikan terhadap keberlanjutan keuangan bank. ...... This study examines the relationship between income diversification, ESG (Environmental, Social, and Governance) practices and bank’s specific factors on the financial sustainability in ASEAN-5 over the period 2012-2021. The sample consists a total of 25 public listed banks from the sample country. This study uses the growth of Return on Assets to measure financial sustainability and the Random Effect Models to analyse the influence of ESG practices and bank’s specific factors on financial sustainability. The results showed that income diversification significantly increases bank’s financial sustainability. However, ESG practices do not have a significant effect on the financial sustainability of banks. Finally, the specific factor of NIM (Net Interest Margin) significantly increases bank’s financial sustainability. However, Capitalization significantly decreases bank’s financial sustainability.

Abstrak :
Kondisi perekonomian yang rentan terhadap krisis dan potensi risiko pembiayaan macet, mendorong bank untuk melakukan diversifikasi pendapatan operasional dengan tidak hanya mengandalkan sumber pendapatannya dari usaha pengelolaan dana nasabah. Data statistik perbankan Indonesia tahun 2012 sampai dengan 2016 menunjukkan bahwa porsi non financing income terhadap total pendapatan atau total income bank di Indonesia mengalami tren peningkatan. Hal ini menunjukkan bahwa lembaga perbankan di Indonesia melakukan diversifikasi atas sumber pendapatannya. Sama halnya dengan bank umum konvensional, pendapatan operasional bank syariah secara umum dikategorikan ke dalam dua sumber yaitu Pendapatan Bagi Hasil financing income dan Pendapatan Operasional Lainnya non financing income yaitu pendapatan berbasis layanan, komisi, fee, dan pendapatan operasional lainnya diluar pendapatan bagi hasil. Penelitian yang dilakukan terhadap bank umum syariah pada tahun 2010 - 2016 menunjukkan bahwa pengaruh Diversifikasi Total Pendapatan Operasional dan Proporsi Non Financing Income pada Total Aset terhadap nilai rentabilitas Return on Asset, Return on Equity, dan Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional secara keseluruhan atau simultan secara signifikan mempengaruhi variabel terikat ROA, ROE, dan BOPO. ...... The economic condition which is vulnerable to crises and potential credit risk, prompts banks to diversify operating income by not only relying on their sources of income from customer fund management. Indonesian banking statistics from 2012 to 2016 show that the portion of non financing income compared to total revenue or bank 39 s total income in Indonesia experienced an upward trend. This shows that banking institutions in Indonesia diversify their sources of income. Similar to conventional commercial banks, the operational income of sharia banks is generally categorized into two sources Profit Sharing Income Financing Income and Non Operating Income non financing income , which are service based revenues, commissions, fees, and other non operating income besides profit sharing income.The research conducted on sharia banks in 2010 - 2016 shows that the influence of Diversification of Total Operating Income and Proportion of Non Financing Income on Total Assets to the value of Return on Assets, Return on Equity, and Operating Expenses to Operating Income as a whole or simultaneously significantly Affects the dependent variable ROA, ROE, and BOPO.

Abstrak :
ABSTRAK
Tesis ini bertujuan memberikan bukti empiris mengenai dampak dari aktivitas bank yang berbentuk konglomerasi terhadap risiko sistemik di sektor keuangan di masa krisis dan non krisis. Menggunakan analisis data panel 20 bank di Indonesia tahun 1994 ndash;2015, diperoleh hasil bahwa keberadaan bank yang berkonglomerasi terbukti signifikan mendorong peningkatan risiko sistemik. Walaupun diversifikasi pendapatan yang dilakukan bank signifikan mengurangi risiko sistemik, interaksi antara variabel size dan diversifikasi pendapatan menunjukkan bahwa variabel diversifikasi pendapatan signifikan memperbesar risiko sistemik seiring meningkatnya size bank. Risiko sistemik juga berhubungan negatif dengan periode krisis. Hal ini pada satu sisi mencerminkan kehati-hatian bank dan regulator, namun pada sisi lain dapat juga disebabkan diversifikasi pendapatan bank dilakukan dalam kondisi pasar modal yang belum berkembang.

---

ABSTRACT
This thesis provides empirical evidence on the impact of conglomerate banking activities on systemic risk in financial sector during crisis and non crisis. Using panel data analysis of 20 banks in Indonesia from 1994 2015, it was found evidence that the existence of a conglomeration bank encourages the increased of systemic risk significantly. Although the revenue diversification significantly reduces systemic risk, the interaction between size and income diversification variables indicates that the income diversification significantly increases the systemic risk as the size of the bank increases. Systemic risk is also negatively associated with periods of crisis. This reflects the prudence of banks and regulators on the one hand, but it may also be due to the diversification of bank income undertaken under undeveloped capital market conditions.

Abstrak :
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui adanya pengaruh struktur pendapatan terhadap market-based performance bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia pada periode 2004 - 2012. Penelitian ini juga menyertakan beberapa variabel kontrol untuk melihat adanya pengaruh variabel lain yang dianggap dapat memengaruhi kinerja pasar Perbankan Indonesia. Penelitian ini dilakukan dengan menggunakan regresi data panel. Hasil penelitian menunjukkan diversifikasi pendapatan tidak memiliki pengaruh yang signifikan terhadap kinerja pasar Perbankan Indonesia. Variabel-variabel lain seperti size, leverage, non-performing loan, dan return on assets berpengaruh signifikan terhadap kinerja bank, sedangkan variabel cost-to-income dan loan growth tidak berpengaruh signifikan terhadap kinerja bank. ...... This study examines the effect of banks’ revenue structure on its marketbased performance using data from banks listed in Indonesia Stock Exchange period 2004 - 2012. It includes several control variables to find out its effect on banks’ market performance. Using panel data, the results indicate that revenue diversification provides no evidence of its effects on banks’ market performance. However, control variables such as size, leverage, non-performing loan, and return on assets have significant effect on banks’ market performance, while costto-income and loan growth have no significant effect on banks’ market performance.

Abstrak :
ABSTRAK
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui dampak kegiatan nontradisional yang dilakukan perbankan yaitu diversifikasi pendapatan dan aset serta struktur pasar terhadap respon pasar saham dan risiko pada perbankan di negara Indonesia dan Thailand. Penelitian ini menggunakan metode panel dengan data tahunan selama 5 tahun setelah krisis 2009 (2010 ? 2014). Penelitian ini menemukan bahwa di negara ? negara berkembang seperti Indonesia dan Thailand, masih ditemukan manfaat dari kegiatan diversifikasi yaitu nilai market to book yang tinggi namun hanya sampai titik tertentu, setelah itu maka hubungan diversifikasi dengan kinerja menjadi berlawanan. Penelitian ini juga menemukan bahwa dampak diversifikasi aset lebih signifikan mempengaruhi kinerja dibandingkan dengan diversifikasi pendapatan. Selanjutnya ditemukan juga bahwa struktur pasar yang terkosentrasi pada kedua negara mendapatkan respon pasar yang baik, dalam bentuk peningkatan harga.

---

ABSTRACT
This study aims to examine the impact of non-traditional banking activities such as diversification of income and assets, and the market structure on stock market response and performance in Indonesia and Thailand. This study uses panel data methodology using annual data for 5 years period after the crisis of 2009 (2010-2014). The results of the study show that developing countries are benefiting from diversification, since they achieve higher market-to-book value but only up a to certain point, beyond that point the relation between diversification and performance turns out to be contrary. This study also find that asset diversification has significant impact on performance.

Abstrak :
ABSTRAK
Pendapatan nonbunga cenderung mengalami tren meningkat. Pendapatan nonbunga merupakan diversifikasi pendapatan yang dilakukan oleh bank. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh market power dan tipe kepemilikan pemerintah dan asing terhadap diversifikasi pendapatan non-interest income bank di Indonesia, Malaysia, Filipina, Thailand, dan China. Penelitian ini menggunakan Lerner Index sebagai proksi dari market power bank. Dengan menggunakan jumlah total sampel 80 bank dari lima negara selama periode penelitian 2012 hingga 2016 dan metode pengolahan data Fixed Effect Model dan Generalized Least Square, hasil penelitian ini menemukan bahwa bank dengan market power yang lebih tinggi memperoleh pendapatan nonbunga yang lebih besar pula, kecuali pada sampel negara Filipina. Selain itu, tipe kepemilikan pemerintah dalam bank terbukti memperkuat hubungan antara market power dan diversifikasi pendapatan bank, dengan hasil yang konsisten ditemukan di tiap sampel negara. Terakhir, tipe kepemilikan asing dalam bank juga terbukti memperkuat hubungan antara market power dan diversifikasi pendapatan bank, kecuali pada sampel negara Thailand.

---

ABSTRACT
Non interest income generally has an upward trend. Non interest income shows banks rsquo effort to diversify its income from non traditional banking activities. This study aims to analyze the effects of market power and government as well as foreign ownership on income diversification of banks in Indonesia, Malaysia, Philippines, Thailand, and China. This study uses Lerner Index as a proxy for banks rsquo market power. By using a sample of 80 banks in five countries from 2012 to 2016 and operating Fixed Effect Model and Generalized Least Square, the result shows that banks with greater market power earn more non interest income, except in Philippines. Also, government ownership is proven to heighten the relation between market power and income diversification, with consistent results shown in each subsamples. Lastly, foreign ownership is proven to heighten the relation between market power and income diversification, except in Thailand.