Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

"Pendahuluan: Meskipun adopsi ESG berkembang di sektor perbankan Asia Pasifik, mekanisme transmisi melalui mana praktik ESG menciptakan nilai masih kurang dipahami, terutama mengenai jalur operasional spesifik. Metode: Kami menganalisis data panel dari 226 bank yang terdaftar di 20+ negara Asia Pasifik (2021-2023) menggunakan model efek tetap dan analisis DuPont yang diperluas. Kerangka kerja ini menguraikan Return on Equity menjadi Net Profit Margin, Asset Turnover, dan Equity Multiplier untuk mengidentifikasi saluran transmisi ESG. Hasil: Skor ESG menunjukkan efek langsung yang positif namun tidak signifikan terhadap ROE (p=0,321). Namun, analisis DuPont yang diperluas mengungkapkan efisiensi operasional sebagai saluran transmisi utama (korelasi 0,2557, p<0,001). Praktik sosial menunjukkan dampak profitabilitas terkuat (0,2934, p<0,001), sementara ESG berkorelasi negatif dengan kredit bermasalah (-0,253, p<0,05). Efisiensi operasional meningkat 27,9% bersamaan dengan peningkatan ESG sebesar 7,4% selama periode studi. Pembahasan: ESG mempengaruhi kinerja bank melalui jalur keunggulan operasional dan manajemen risiko daripada saluran profitabilitas langsung. Praktik sosial menawarkan pengembalian yang lebih cepat dibandingkan inisiatif lingkungan. Hasil penelitian menunjukkan bahwa bank harus memprioritaskan investasi ESG yang menargetkan efisiensi operasional, sementara pembuat kebijakan harus merancang kerangka regulasi yang adaptif dengan mempertimbangkan tingkat kematangan institusional.

---

Introduction: Despite growing ESG adoption in Asia Pacific banking, transmission mechanisms through which ESG practices create value remain poorly understood, particularly regarding specific operational pathways. 

Methods: We analyze panel data from 226 listed banks across 20+ Asia Pacific countries (2021-2023) using fixed effects models and enhanced DuPont analysis. The framework decomposes Return on Equity into Net Profit Margin, Asset Turnover, and Equity Multiplier to identify ESG transmission channels. 

Results: ESG scores show positive but non-significant direct effects on ROE (p=0.321). However, enhanced DuPont analysis reveals operating efficiency as the primary transmission channel (correlation 0.2557, p<0.001). Social practices demonstrate strongest profitability impact (0.2934, p<0.001), while ESG correlates negatively with non-performing loans (-0.253, p<0.05). Operating efficiency improved 27.9% alongside 7.4% ESG increase during the study period. 

Discussion: ESG influences bank performance through operational excellence and risk management pathways rather than direct profitability channels. Social practices offer more immediate returns than environmental initiatives. Results suggest banks should prioritize ESG investments targeting operational efficiency, while policymakers should design adaptive regulatory frameworks considering institutional maturity levels. "

"Penelitian ini bertujuan untuk menguji peran komite pemantau risiko terhadap risiko dan profitabilitas di masa depan pada perbankan Indonesia Efektivitas komite yang diukur berdasarkan karakteristik independensi kompetensi dan aktivitasnya diharapkan dapat meningkatkan profitabilitas perbankan di masa depan melalui pengelolaan risiko yang efektif Efektivitas komite tersebut diukur berdasarkan metode skoring yang dikembangkan oleh Hermawan 2011 Pengujian hipotesis dilakukan melalui regresi data panel dengan sampel 25 bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia pada periode tahun 2010 2014 sehingga menghasilkan jumlah observasi 105 firm years Hasil penelitian menunjukkan bahwa efektivitas komite pemantau risiko tidak dapat menurunkan risiko bank tetapi dapat meningkatkan profitabilitas di masa depan pada perbankan Indonesia Peningkatan profitabilitas ini disinyalir melalui risk premium kredit pinjaman yang relatif tinggi Pengujian tambahan kemudian dilakukan dengan menguji masing masing karakteristik komite terhadap risiko dan profitabilitas perbankan di masa depan Hasil pengujian tambahan ini menunjukkan bahwa hanya karakteristik independensi dari komite terkait yang berpengaruh positif terhadap profitabilitas terkait walaupun tidak pada risiko Namun tidak demikian dengan karakteristik lainnya yang tidak memberikan pengaruh terhadap risiko maupun profitabilitas di masa depan pada perbankan Indonesia

---

This study aims to examine the role of risk oversight committees in managing and monitoring the risk and future profitability of Indonesian banks The effectiveness of the committee consisted of the following characteristics independency competency and activity It was measured using the scoring method developed by Hermawan 2011 is expected to increase bank rsquo s future profitability through effective risk management Hypothesis testing used panel data regression with sample of 25 banks listed on Indonesia Stock Exchange within the period of 2010 2014 Thus resulted in total observation of 105 firm years Results show that the risk committee effectiveness did not decrease bank rsquo s risk but increased its future profitability Increment in profitability was allegedly due to relatively high risk premium on loan Additional tests were performed by examining each of the committee characteristics Results show that only the independency characteristic of the committee positively affects bank rsquo s future profitability but not its risk Morever the committee rsquo s other characteristics neither affect bank rsquo s risk nor its future profitability"

"Penelitian ini bertujuan untuk menyelidiki hubungan antara modal bank, likuiditas bank, risiko kredit, dan leverage terhadap profitabilitas bank umum di Indonesia. Sampel penelitian terdiri dari data panel dari 66 bank umum di Indonesia selama periode 2019-2023. Data dianalisis menggunakan metode Two-Step System Generalized Method of Moments (GMM), yang dipilih untuk mengatasi masalah endogenitas dan heteroskedastisitas. Temuan dari penelitian ini mengungkapkan bahwa modal bank memiliki dampak negatif terhadap profitabilitas bank. Likuiditas bank memiliki efek positif yang signifikan terhadap NIM, tetapi tidak signifikan untuk ROA dan ROE. Risiko kredit ditemukan memiliki dampak negatif terhadap semua model profitabilitas bank, tetapi hanya signifikan untuk ROE. Leverage memiliki efek positif pada ROE dan NIM. Hasil penelitian ini memberikan wawasan penting bagi perusahaan perbankan, regulator, dan stakeholder lainnya untuk mengelola faktor-faktor tersebut guna meningkatkan profitabilitas bank. Selain itu, penelitian ini juga memberikan kontribusi bagi literatur akademis mengenai determinan profitabilitas bank di negara berkembang seperti Indonesia.

---

This study aims to investigate the relationship between bank capital, bank liquidity, credit risk, and leverage on the profitability of commercial banks in Indonesia. The sample comprises panel data from 66 commercial banks in Indonesia over the period 2019-2023. The data were analyzed using the Two-Step System Generalized Method of Moments (GMM) method, chosen to address issues of endogeneity and heteroskedasticity. The findings of this study reveal that bank capital has a negative impact on bank profitability. Bank liquidity has a significant positive effect on NIM but is not significant for ROA and ROE. Credit risk is found to have a negative impact on all models of bank profitability, but is only significant for ROE. Leverage has a positive effect on ROE and NIM. These results provide important insights for bank, regulator, and any other stakeholders to manage these factors to enhance bank profitability. Additionally, this study contributes to the academic literature on the determinants of bank profitability in developing countries like Indonesia."