Hasil Pencarian  ::  Simpan CSV :: Kembali

"Tesis ini membahas tentang penggunaan Cash Recovery Rates untuk menganalisa tingkat profitabilitas perbankan syariah. Formula perhitungan CRR yang digunakan dalam penelitian ini adalah persamaan dasar perhitungan CRR Taylor (1999), yaitu komponen pemulihan kas dibagi dengan jumlah investasi yang dikeluarkan bank syariah. CRR bank syariah dihitung dengan menentukan numerator dan denominator berdasarkan Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan Perbankan Syariah periode triwulan 4 tahun 2005 sampai triwulan 2 tahun 2012. Penelitian ini menemukan bahwa variabilitas nilai CRR selama periode penelitian disebabkan karena fluktuasi nilai perubahan working capital dan pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil dana pihak ketiga. Hasil estimasi menunjukkan CRR berkorelasi kuat dengan ukuran profitabilitas akuntansi ROA dan ROE, dan tidak berkorelasi dengan GPM, sehingga CRR bisa digunakan untuk mengukur tingkat profitabilitas perbankan syariah dengan keunggulan bisa menangkap pengaruh variabel makroekonomi terhadap profitabilitas. Selanjutnya, dengan menggunakan uji-t memperlihatkan bahwa tingkat imbal hasil yang diterima nasabah dana pihak ketiga sama dengan tingkat profitabilitas bank syariah. Hal ini sesuai dengan karakteristik perbankan syariah yang beroperasi berdasarkan prinsip bagi hasil. Terakhir, model fixed effect panel data digunakan untuk melihat pengaruh beberapa indikator makroekonomi dan karakteristik internal perbankan syariah. Tingkat profitabilitas perbankan syariah dipengaruhi oleh rasio pembiayaan terhadap dana pihak ketiga (FDR). Indikator makroekonomi seperti tingkat suku bunga, pertumbuhan inflasi, dan pertumbuhan GDP terbukti secara signifikan memiliki pengaruh terhadap profitabilitas perbankan syariah.

---

This thesis discusses the use of Cash Recovery Rates (CRR) for analyzing the profitability rates of Islamic Banking. CRR formula used in this study is based on CRR formula from Taylor (1999), cash flows generated by the assets of the firm. CRR of Islamic Banks is calculated by determining the numerator and the denominator from the Quarterly Financial Statements in period of Q4 2005 to Q2 2012. This study found that the variability in the value of CRR due to fluctuations in the value of changes in working capital and operating income after profit distribution of third-party funds. Estimation results show a strong correlation between CRR and accounting rate of return ROA and ROE, so CRR can be used to measure the profitability of Islamic Banking with some advantages. CRR can capture the impact of macroeconomic variables on profitability. Furthermore, using t-test showed that the rate of return received by customers of third-party funds equal to the level of profitability of Islamic banks. This is consistent with the characteristics of Islamic banks which operate on the principle of profit sharing. Finally, fixed effect panel data model is used to see the effect of some macroeconomic indicators and bank specific of Islamic banking. Islamic banking profitability is affected by the financing to deposit (FDR). Macroeconomic indicators such as interest rates, inflation growth, and GDP growth has been found to significantly influence the profitability of Islamic banking."

"Dalam sistem perbankan syariah di Indonesia yang memiliki sifat alamiah (nature) dalam operasinya berupa basis bagi hasil (revenue-sharing), pembiayaan syirkah yang berbasis bagi hasil menjadi penting sebagai kegiatan operasional bank syariah untuk memaksimalkan keuntungan (profit). Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh pembiayaan syirkah terhadap profitabilitas perbankan syariah di Indonesia. Pengaruh kinerja pembiayaan syirkah dapat diestimasi melalui pendekatan stokastik (Stokastic Frontier Approach) berupa analisis model regresi linear (Ordinary Least Squares), model regresi efek tetap (Fixed Effect) dan model regresi efek random (Random Effect). Hasil penelitian menunjukkan bahwa tingkat pembiayaan syrikah secara statistik signifikan berpengaruh negatif terhadap tiga indikator profitabilitas perbankan syariah di Indonesia, yakni Return on Asset (ROA), Return on Equity (ROE) dan rasio keuntungan berbanding total pembiayaan (Return to Financing Ratio).

---

In the Indonesia?s Islamic banking system that has the natural operations in the revenuesharing basis, syirkah financing that based on revenue-sharing basis to be important as the operations of Islamic banks to maximize profits. This study aimed to determine the effect of syirkah financing on profitability of Islamic banking in Indonesia. Influence of syirkah financing performance can be estimated by a Stokastic Frontier Approach in the form of a linear regression model analysis (Ordinary Least Squares), Fixed Effects regression model and Random Effects regression model. The results showed that the level of syirkah financing statistically significant has negative effect on the three indicators of profitability of Islamic banking in Indonesia, namely Return on Assets (ROA), Return on Equity (ROE) and profit ratio towards total financing (Return to Financing Ratio)."

"ABSTRAKTujuan penelitian ini adalah untuk menguji pengaruh indikatormakroekonomi dan karakteristik spesific-firm terhadap profitabilitas bank syariahdi Asia periode 2008-2012. Indikator makroekonomi berupa GDP growth danInflasi, sedangkan karakteristik specific firm berupa leverage, capitalization,operating expense, asset quality, number of branch, dan firm size. Profitabilitasbank diukur dengan ROA dan ROE. Metode regresi menggunakan Least SquaresMethod (LSM) untuk mengolah jenis data unbalanced panel dan balanced panel.Hasil penelitian menunjukkan determinan yang mempengaruhi ROAsecara positif signifikan adalah capital, firm size, GDP growth, dan inflasi,sementara determinan yang mempengaruhi ROA secara negatif signifikan adalahleverage dan operating expense. Asset quality dan number of branch tidakberpengaruh signifikan terhadap ROA. Faktor determinan yang mempengaruhiROE secara positif signifikan adalah capital, number of branch, GDP growth, daninflasi, sementara determinan yang mempengaruhi ROE secara negatif signifikanadalah operating expense, dan asset quality. Leverage dan firm size tidakberpengaruh signifikan terhadap ROE.

---

ABSTRACTThe purpose of this study is to examine the effect of macroeconomicindicators and firm-specific characteristics on the profitability of Islamic banks inAsia for period 2008-2012. Macroeconomic indicators using variables GDPgrowth and inflation, while the firm-specific characteristics using variablesleverage, capitalization, operating expense, asset quality, number of branches, andfirm size. Bank profitability measured by ROA and ROE. Research method usingLeast Squares Method regression (LSM) to process the data types unbalancedpanels and balanced panels.The result of this research shows that capital, firm size, GDP growth, andinflation are determinants affecting ROA with positive and significant influence,while operating expense and leverage are significantly negative determinants thataffect ROA. Asset quality and number of branches doesn’t have significantinfluence to ROA. The research also shows that determinant factors that affectROE with positive and significant influence are capital, number of branch, GDPgrowth, and inflation. While operating expense, and asset quality are determinantsthat affect significantly negative to ROE. Leverage and firm size doesn’t have asignificant influence to ROE."

"Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh faktor pandemi COVID-19 terhadap profitabilitas bank syariah dan bank konvensional di Asia, serta untuk mengetahui pengaruh faktor mikroekonomi dan makroekomomi terhadap profitabilitas bank syariah dan bank konvensional di wilayah Asia, dan perbedaan antara bank syariah dan konvensional. Penelitian ini menggunakan sampel 160 bank konvensional dan 52 bank syariah di 11 negara Asia pada periode tahun 2010-2021. Metode penelitian dalam studi ini adalah regresi Ordinary Least Square (OLS) dengan metode estimasi yang digunakan adalah Random Effect Model. Hasil penelitian menunjukkan bahwa: (1) Pandemi COVID-19 memiliki pengaruh yang signifikan dan negatif terhadap profitabilitas bank konvensional dan bank syariah di Asia; (2) Faktor mikroekonomi memiliki pengaruh yang signifikan terhadap profitabilitas bank konvensional dan profitabilitas bank syariah di Asia; (3) Faktor makroekonomi inflasi memiliki pengaruh yang signifikan terhadap profitabilitas bank konvensional dan bank syariah di Asia, sedangkan faktor makroekonomi GDP tidak memiliki pengaruh yang signifikan terhadap profitabilitas bank konvensional dan bank syariah di Asia; (4) Struktur bank berbentuk bank syariah tidak memiliki pengaruh yang signifikan terhadap profitabilitas bank di Asia.

---

This study aims to determine the effect of the COVID-19 pandemic on the profitability of Islamic banks and conventional banks in Asia, as well as to determine the effect of microeconomic factors and macroeconomic factors on the profitability of Islamic banks and conventional banks in the Asian region, as well as the difference performance between Islamic and conventional banks. This study used a sample of 160 conventional banks and 52 Islamic banks in 11 Asian countries in the 2010-2021 period. The research method in this study is Ordinary Least Square (OLS) with the Random Effect Model estimation. The results show that: (1) The COVID-19 pandemic has a significant and negative effect on the profitability of conventional banks and Islamic banks in Asia; (2) Microeconomic factors have a significant influence on the profitability of both conventional and Islamic banks in Asia; (3) The macroeconomic factor of inflation has a significant effect on the profitability of conventional and Islamic banks in Asia, while the macroeconomic factor of GDP does not have a significant effect on the profitability of conventional and Islamic banks in Asia; (4) The structure of a bank in the form of an Islamic bank does not have a significant effect on the profitability of banks in Asia."

"Penelitian bertujuan untuk mengetahui pengaruh perkembangan pasar sukuk terhadap profitabilitas perbankan baik secara keseluruhan, maupun bank kovensional dan syariah secara terpisah. Penelitian ini juga pengidentifikasi pengaruh perkembangan sukuk pada perbankan di negara dengan mayoritas penduduk muslim dan non-muslim serta pengaruh perkembangan sukuk internasional terhadap perbankan. Sampel penelitian berupa 406 bank dari 15 negara, diantaranya Bahrain, Indonesia, Inggris, Jerman, Jordan, Kuwait, Malaysia, Oman, Pakistan, Qatar, Saudi Arabia, Senegal, Sudan, Turki, dan Uni Emirat Arab dalam periode 2014-2017. Dalam penelitian ditemukan pengaruh signifikan dari perkembangan pasar sukuk terhadap penurunan profitabilitas bank secara keseluruhan, dan bank Syariah. Sementara, tidak terdapat pengaruh signifikan terhadap profitabilitas bank konvensional. Perkembangan sukuk juga ditemukan hanya signifikan berpengaruh pada perbankan di negara dengan mayoritas penduduk muslim. Terakhir, penelitian ini juga menemukan, bahwa perkembangan pasar sukuk dan perbankan dapat memiliki hubungan co-evolution dengan pengujian pengaruh sukuk internasional.

---

This research investigates the impact of sukuk market development on the profitability of banks overall and how it explicitly affects conventional and Islamic banks. This research also identifies the differences in the impact of sukuk development on banks in countries with Muslim or non-Muslim majority populations. The research sample consisted of data for 2014-2017 concerning 406 banks from 15 countries, including Bahrain, Indonesia, Britain, Germany, Jordan, Kuwait, Malaysia, Oman, Pakistan, Qatar, Saudi Arabia, Senegal, Sudan, Turkey, and the United Arab Emirates. This research found that sukuk market development leads to significant decreases in the overall profitability of non-Islamic and Islamic banks in Muslim majority countries. However, this research did not find any significant result of the impact of sukuk market development on the profitability of conventional banks in non- Muslim majority countries. Therefore, the impact of the development of sukuk only significantly impacts the banking industry in countries with a majority Muslim population. Finally, this study also found that the development of the sukuk market and banking can have a co-evolution relationship with testing the influence of international sukuk."

"

Penelitian ini bertujuan untuk menguji apakah terdapat bidirectional causal relation antara diversifikasi portofolio, profitabilitas, arus kas bebas, dan leverage pada Bank di negara ASEAN-5. Penelitian ini menggunakan data 100 bank terbesar dari segi total aset pada negara-negara berkembang di ASEAN-5 (Indonesia, Malaysia, Thailand, Filipina, Vietnam) dalam periode observasi 8 tahun dari 2010-2017, kami mengecualikan periode krisis tahun 2008 untuk mencegah dari hasil penelitian yang bias. Data yang digunakan adalah data kuartal dikarenakan kebutuhan analisis time series yang membutuhkan data dengan periode yang panjang untuk menghindari permasalahan degree of freedom. Kontribusi dalam penelitian ini adalah pengujian variabel yang berbeda dan sampel penelitian yang berbeda pada model PVAR yang relatif masih jarang digunakan dengan harapan dapat dibandingkan dengan penelitian sebelumnya dan mampu memberikan tambahan informasi pada ilmu pengetahuan. Hasil dari penelitian ini adalah terdapat satu bidirectional causal relation yang positif dan signifikan antara return on asset dengan diversifikasi, sehingga disimpulkan bahwa diversifikasi merupakan salah satu langkah yang bisa diambil bank untuk peningkatan profitabilitas. Selanjutnya analisis dikembangkan dengan melakukan robustness checking berdasarkan ukuran bank dengan hasil yang serupa bagi bank dengan total aset di bawah rata-rata. Bank dengan ukuran total aset besar menunjukkan bidirectional causal relation antara free cash flow dengan diversifikasi.

 

---

This study examines the bidirectional causal relation between diversification, profitability, free cash flow, and leverage on ASEAN-5 Bank. This reserch utilizes data from top 100 bank in ASEAN-5 countries (Indonesia, Malaysia, Thailand, Philliphine, Vietnam) developing countries with 8 years observation period from 2010-2017. We exclude crisis period of 2008 to prevent from bias result. Data were collected from quarterly financial report due to the need for time series analysis that required data with long period of time to prevent the problems of degree of freedom. The contribution of this study is testing different variables and different research samples in the panel vector autoregression which are relatively rarely used and for the purpose to be compared with prior research. The result of this study shows that there is a positive and significant bidirectional causal relation between return on asset and diversification, so we can conclude that diversification is one of the antecedants of banking profitability in ASEAN-5. Furthermore, the analysis was continued by conducting robustness checking based on bank size of total assets. The result shows the similar findings for bank with small total asset. Bank with higher total asset shows bidirectional causal relation between free cash flows and diversification."

"Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh struktur pasar terhadap profitabilitas dan stabilitas perbankan Syariah di Indonesia dan Malaysia dalam menghadapi ASEAN Banking Integration Framework ABIF 2020. Penelitian ini mencakup 12 Bank Syariah dari Indonesia dan 16 Bank Syariah dari Malaysia, dari tahun 2009 hingga 2015. Hubungan konsentrasi terhadap profitabilitas dijelaskan melalui hipotesis Structure-Conduct-Performance SCP dan hipotesis Relative Market Power RMP . Hipotesis RMP terbukti di Malaysia, sedangkan di Indonesia tidak mendukung kedua hipotesis tersebut. Selain itu baik pada bank Syariah di Indonesia dan Malaysia mendukung hipotesis Concentration-Stability.

---

This study aimed for analyzing the influence of market structure on Islamic bank profitability and stability in Indonesia and Malaysia related to ASEAN Banking Integration plan in 2020. The sample are 12 Indonesia Islamic Bank and 16 Malaysia Islamic bank from 2009 2015. The relationship between concentration with profit has two hypotheses, sctructure conduct performance SCP hypothesis and relative market power RMP hypothesis. Islamic Bank in Malaysia confirm the existence of RMP hypoyhesis, but there is ambiguous result toward SCP and RMP hypothesis in Indonesia Islamic Bank. Meanwhile concentration stability confirmed both in Indonesia and Malaysia."

"Guncangan ekonomi (economic shocks) akan memberikan tekanan pada kondisi ekonomi makro yang pada akhirnya akan berdampak pada sektor keuangan, dan secara signifikan memengaruhi profitabilitas Perbankan. Dalam satu dekade terakhir, guncangan ekonomi yang sangat memengaruhi kinerja Perbankan adalah Pandemi Covid-19. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis perbandingan profitabilitas Bank Syariah dan Bank Konvensional selama menghadapi guncangan ekonomi dampak Pandemi Covid-19 dan perbandingan pemulihan kinerja Bank Syariah dan Bank Konvensional pasca dampak guncangan Pandemi Covid-19 menurun. Desain penelitian adalah kuantitatif dan kualitatif deskriptif, dengan pengujian data menggunakan analisis regresi data panel. Penelitian menggunakan data keuangan triwulanan 13 Bank Umum Syariah dan 85 Bank Umum Konvensional di Indonesia dengan periode pengamatan yang dibagi menjadi 2 yaitu periode selama terjadinya guncangan ekonomi (periode Pandemi Covid-19) yaitu Q1-2020 sampai dengan Q4-2021 dan periode setelah guncangan ekonomi menurun (periode recovery) yaitu Q1-2022 sampai dengan Q4-2023. Profitabilitas Bank diukur menggunakan ROA sebagai variabel dependen, dengan variabel independen yang mempengaruhi ROA adalah BOPO, NPL/NPF, LAR/FAR, LDR/FDR, AL/DPK dan CAR. Hasil penelitian menunjukkan bahwa Bank Syariah memiliki profitabilitas yang lebih tinggi dibanding Bank Konvensional baik selama periode Pandemi Covid-19 maupun periode recovery, namun pada periode recovery Bank Konvensional menunjukkan pemulihan yang lebih cepat dari dampak Pandemi Covid-19.

---

Economic shocks will put pressure on macroeconomic conditions which in turn will impact the financial sector, and significantly affect banking profitability. In the last decade, the economic shock that greatly affected banking performance was the Covid-19 pandemic. This study aims to analyze the comparison of the profitability of Islamic Banks and Conventional Banks during the economic shocks caused by the Covid-19 Pandemic and the comparison of the performance recovery of Islamic Banks and Conventional Banks after the impact of the Covid-19 Pandemic shock decreased. The research design is quantitative and qualitative descriptive, with data testing using panel data regression analysis. The research was conducted using quarterly financial data from 13 Islamic Commercial Banks and 85 Conventional Commercial Banks in Indonesia with an observation period divided into 2, namely the period during the economic shock (Covid-19 Pandemic period), namely Q1-2020 to Q4-2021 and the period after the economic shock decreased (recovery period), namely Q1-2022 to Q4-2023. Bank profitability is measured using ROA as the dependent variable, with the independent variables that affect ROA being BOPO, NPL/NPF, LAR/FAR, LDR/FDR, AL/DPK and CAR. The results showed that Islamic Banks had higher profitability than Conventional Banks both during the Covid-19 Pandemic period and the recovery period, but in the recovery period Conventional Banks showed a faster recovery from the impact of the Covid-19 Pandemic."

"BPRS merupakan lembaga perbankan yang sangat penting berperan dalam fungsi intermediasi perbankan. Dengan keunggulan karakteristik BPRS yang beroperasi di daerah-daerah terpencil bahkan pada daerah remote area, sehingga mampu dalam memberikan pelayanan dengan jangkauan yang lebih luas kepada masyarakat.Penelitian ini membahas mengenai pengaruh rasio keuangan terhadap profitabilitas BPRS selama kurun Triwulan II 2011 - Triwulan IV 2012. Variabel bebas yang digunakan dalam penelitian ini meliputi Credit, Liquidity, Capital Adequacy Ratio CAR), Financing to Deposit Ratio (FDR), Operating Efficiency (OE), Debt to Total Assets Ratio (DTAR). Sedangkan variabel terikat terdiri dari Return On Assets (ROA) dan Financing Income (FI).Hasil penelitian ini diperoleh bahwa pada model ROA, secara simultan variabel bebas berpengaruh signifikan. Variabel bebas yang berpengaruh signifikan antara lain Credit, DTAR, dan OE. Sedangkan pada model FI, seluruh variabel berpengaruh tidak signifikan

---

BPRS is a very important banking institutions that play a role in the functioning of the banking intermediation. With the advantage characteristics of BPRS that operating even in remote areas, thus capable of providing services to a wider range to the public.

This study discusses the effect of the ratio of bank risk in financing to financial performance of BPRS during the Second Quarter 2011 - Fourth Quarter 2012. This study uses a quantitative approach in testing the data where variables of the study consists of independent variables and dependent variables. The independent variables include Credit, Liquidity, Capital Adequacy Ratio, Financing to Deposit Ratio, Operating Efficiency, Debt to Total Assets Ratio. The dependent variables consisted of Return on Assets and Financing Income.

The results of this study is that in the ROA models, variables have a significant effect simultaneously. Variables that have significant effect include Credit, DTAR, and OE. While in the FI models, all the variables do not affect significantly."